犯防研討會:老人家遭詐騙機率高 前檢官林宗志籲加強查扣犯罪所得
財團法人金融法制暨犯罪防治中心今(7日)下午繼續進行「第二十一期防制犯罪研討會」,先由汽車交通事故特別補償基金高級專員游斯然開場,他表示台灣正式步入高齡社會,老人遭詐騙問題日益嚴重,65歲以上高齡受害者是所有族群裡,遭詐騙人口增加最快的,也是詐騙最高風險族群,除了遭受財物損失,還會導致老人家的精神、身體和經濟福祉造成不可逆轉的心理負擔和毀滅性的健康後果。
游斯然指出,根據大陸2015年的家庭金融調查,發現超過半數的大陸老人在前一年遭遇詐騙,主要透過電話和簡訊詐騙,就算具有金融素養的人也容易受騙,因此政府應提高民眾對詐騙的認識,一旦民眾有疑慮時,應使用反詐騙熱線電話,減少被詐騙成功機率,這點可提供我方參考。
義展法律事務所所長林宗志以曾任檢察官辦案經驗,分析保險不法所得查扣案例。(圖/黃耀徵攝)
全球人壽法遵部資深經理楊庭瑄,則從保險業偵測疑似洗錢及資恐交易實務案例分享,她先以媒體報導特殊重大案件切入,分享保險從業人員發現可疑案例的申報流程,例如政壇人士收賄案、20歲學生年繳400萬保費等不同案件背景,來分析疑似洗錢、資恐或資助武擴等交易態樣。她透露,保險業通報調查局案件以稅務案件最多,高達8成以上,另外,目前新型態的洗錢,不少資金流向基金會,值得觀察和留意。
對於保險詐欺的不法所得查扣問題,曾任檢察官的義展法律事務所所長林宗志,則從保險不法所得查扣案例,分析司法人員偵辦保險詐欺的實務經驗。他表示,以往司法未同步查扣犯罪所得,不符合社會正義,根據他的辦案經驗,應以人流查金流,或以金流查人流,才有機會破案。他指出,檢警查扣犯罪所得,主要跟「艾格蒙聯盟」合作,司法機關藉由國際合作,蒐集海外犯罪情資,這點非常重要。
根據林宗志研究,國際上最早查扣犯罪所得是源自於1970年代的反毒公約,因為當時販毒集團富可敵國,所以各國協議立法打擊毒品,並從查扣沒收販毒所得著手。
台北地檢署檢察官林逸群則從柬埔寨旅遊團詐保案切入,他表示當初犯防中心發現柬埔寨旅遊團回台後,申請醫療保險給付非常頻繁,因此向檢方檢舉,檢方調查後,查出旅遊團50幾個人,8成的人都有前科,因此初步研判是集團性詐保案件,後來經過10波搜索後,查扣手機,勘驗集團成員line的對話內容,發現確實是詐保,集團成員有保險業務員,手機裡面還有旅遊團成員去柬埔寨酒店找女性陪酒,可是時間卻是診斷證明書所載他住院期間,剛好做為詐保證據。
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